Finansinio konsultavimo kursai internetu – kursas 13 100 RUB. iš Tarptautinės profesijų mokyklos, mokymas 6 savaites, Data 2023 m. lapkričio 29 d.
įvairenybės / / November 30, 2023
„Gyvas“ bendravimas internetu su mokytojais ir mentoriais.
Prieiga prie kurso 3 mėn.: interaktyvios užduotys, webinarai ir užsiėmimų įrašai.
Lankstus treniruočių grafikas, kurį pasirenkate patys.
Jokių papildomų transportavimo išlaidų.
Galimybė mokymus derinti su darbu, kelionėmis ir lygiagrečiais mokymais.
Baigę kursus gausite asmeninį pažymėjimą.
1. Pasinėrimas į profesiją
Naršyti
1. Finansų konsultanto užduotys ir atsakomybės sritis
2.Pajamos iš finansinių konsultacijų
3. Finansinių konsultacijų paslaugų rinka
4. Finansinių konsultacijų paslaugų rinkos lyginamoji analizė su išsivysčiusiomis šalimis
5. Finansų konsultantų veiklos reglamentavimas
6.Pažymėjimai finansų patarėjams
Įvaldyk tai
- Konsultanto užduotys
- Atsakomybės sritys
- Paslaugų rinka
- Reglamentas
Apie praktiką
• Sukurkite klasterinę schemą finansų konsultanto užduotims atlikti.
• Sudarykite finansų konsultanto veiklą reglamentuojančių taisyklių kontrolinį sąrašą.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
2. Investicinė veikla finansų rinkoje
Naršyti
1.Finansinės rinkos struktūra
2. Investicijos ir investicijų tarpininkai
3. Investicinio fondo veikimo principas
4.Lėšų rūšys ir kategorijos. ETF – biržoje prekiaujami fondai ir rizikos draudimo fondai
5. Investicinių fondų privalumai ir trūkumai
6. Galimos investicinių fondų rizikos
Įvaldyk tai
- Finansų rinkos struktūra
- Investiciniai fondai
- Fondų nauda
- Fondo rizika
Apie praktiką
• Padarykite lentelę apie investicijų tarpininkų klasifikaciją.
• Remdamiesi informacinių ir analitinių agentūrų medžiaga, apibūdinkite stambių investuotojų veiklą finansų rinkoje.
• Apibūdinkite šiuolaikinius investicinius fondus.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
3. Finansinės priemonės
Naršyti
1. Pirminė ir antrinė vertybinių popierių rinka ir jos dalyviai
2.Pinigų rinka: pajamų kortelės, indėliai, pinigų rinkos fondai
3. Obligacijos ir akcijos
4. Mikrofinansų organizacijos ir kredito kooperatyvai
5. Nekilnojamas turtas: nekilnojamieji objektai ir nekilnojamojo turto fondai
6.Žaliavos ir taurieji metalai
Įvaldyk tai
- Akcijų birža
- Vertybiniai popieriai
- Obligacijos ir akcijos
- Pinigų rinka
Apie praktiką
• Apibūdinti „pirminės“ ir „antrinės“ vertybinių popierių rinkų specifiką.
• Nustatyti ir apibūdinti pagrindinius pirminės ir antrinės rinkos dalyvius.
• Apibūdinti finansų rinkos funkcijas ir jos įtaką ekonomikos plėtrai.
• Nustatyti pasaulio aukso rinkų funkcionavimo ypatumus.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
4. Investavimo proceso valdymas
Naršyti
1. Investavimo galimybės: vienkartinės investicijos, reguliarios investicijos. Mišrūs variantai
2. Investicijų portfelio valdymas
3. Pirmaujančių pasaulio investicinių bendrovių portfelių pavyzdžiai
4. Investicijų portfelio struktūra
5. Investavimo tikslų ir išteklių nustatymas
6. Atsižvelgiant į laiko horizontą ir esamas investuotojo investicijas
Įvaldyk tai
- Vienkartinė investicija
- Reguliarios investicijos
- Investicijų portfelis
- Portfelio valdymas
Apie praktiką
• Sudarykite savo investicijų portfelio struktūros kontrolinį sąrašą.
• Sukurkite investicijų portfelį iš kelių pramonės šakų.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
5. Finansinė veikla rizikos sąlygomis
Naršyti
1.Rinkos rizika. Rizikos vertinimo priemonė. Nepastovumas
2. Rizikos priklausomybė nuo investavimo horizonto skirtingoms turto klasėms
3.Rinkos ir infliacijos rizika trumpuoju ir ilguoju laikotarpiu
4. Investicijų portfelis infliacijos ir devalvacijos metu
5. Diversifikuoto portfelio rizika ir atlygis
6.Įvairinimo problemos. Optimalus turto klasių skaičius portfelyje
7.Portfelio perbalansavimas
8.Perbalansavimo tipai ir būdai
Įvaldyk tai
- Rizikos rūšys
- Priklausomybė nuo rizikos
- Diversifikacija
- Portfelio perbalansavimas
Apie praktiką
• Diversifikuosite kliento investicijų portfelį.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
6. Mokesčiai
Naršyti
1.Pajamų mokestis fiziniams asmenims
2.Neapmokestinamos pajamos
3. Įvairių kategorijų investicijų apmokestinimas
4. Pajamų mokesčio sumažinimo būdai
5.Mokesčių atskaitymai
6.Mokesčių deklaracija
7. Pavėluoto ir nesumokėto mokesčio mokestinės pasekmės
8. Mokesčių optimizavimo metodai investicijoms
Įvaldyk tai
- Konsultanto užduotys
- Atsakomybės sritys
- Mokesčių lengvatų rūšys
- Mokesčių optimizavimas
Apie praktiką
• Apibūdinkite mokesčius, kuriuos moka klientas. Siūlykite optimizavimo parinktis.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
7. Užsienio investicijos
Naršyti
1.Užsienio investicijos
2. Valiutų diversifikavimas
3. Šalių ir pramonės šakų, skirtų investicijoms, apžvalga
4. Investavimo technologija užsienyje: kaip atsidaryti banko sąskaitą ir tarpininkavimo sąskaitą
5.Investicinio draudimo programos atidarymas
6.Nekilnojamojo turto pirkimas užsienyje
Įvaldyk tai
- Finansų rinkos struktūra
- Investiciniai fondai
- Fondų nauda
- Fondo rizika
Apie praktiką
• Sukurti investicijų portfelį užsienio valiuta. Aprašykite, kokias ataskaitas reikės pateikti klientui investuojant per užsienio tarpininkavimo sąskaitą ir per užsienio banką.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
8. Draudimas
Naršyti
1.Draudimo sąlygos
2.Netikėtų išlaidų rizika
3.Reikalingas rezervinio fondo dydis
4.Priemonės rezerviniam fondui dėti
5.Turto praradimo ir sugadinimo rizika, turto draudimas
6.Draudimo programa pagal invalidumo riziką, pavojingas ligas, netikėtas gydymo išlaidas
7. Skyrybų ir turto arešto rizika, priemonės apsisaugoti nuo rizikos
8. Optimalios draudimo sumos kiekvienai rizikai parinkimas
9.Draudimo bendrovės pasirinkimas Rusijos Federacijoje arba užsienyje
Įvaldyk tai
- Rizikos rūšys
- Rezervinis fondas
- Draudimo rūšys
- Draudimo sumos
Apie praktiką
• Identifikuoti kliento riziką ir sudaryti apsaugos nuo nustatytų rizikų planą.
• Apskaičiuokite optimalią draudimo apsaugą pagal draudimo programą.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
9. Darbas su klientais
Naršyti
1.Bendravimas su klientais
2.Individualus požiūris į įvairių kategorijų klientus
3.Susitikimo ir derybų su klientu struktūra
4.Kliento finansinių tikslų nustatymas ir formavimas
5.Asmeninis finansinis planas ir verslo planas
6.Kliento finansinio augimo taškų nustatymas
7.Žingsnis po žingsnio finansinio sprendimo strategijos kūrimas
Įvaldyk tai
- Klientų tipai
- Derybų struktūra
- Finansinių planų tipai
- Finansinė strategija
Apie praktiką
• Sudarykite kontrolinį sąrašą pirminei konsultacijai su klientu.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
10. Kliento asmeninis finansinis planas
Naršyti
1. Standartiniai finansiniai tikslai ir žmogaus gyvenimo ciklai
2. Kliento finansinių tikslų nustatymas
3.Klientų pajamų ir išlaidų analizė
4.Rizikos analizė: valdomi ir nekontroliuojami gyvenimo įvykiai
5. Investicinio portfelio parinkimas
6.Asmeninio finansinio plano tvarkymo galimybės
7.Kaštų mažinimo ir pajamų didinimo būdai
8.Finansinio plano tikslinimas
Įvaldyk tai
- Finansiniai tikslai
- Rizikos vertinimas
- Sprendimo parinkimas
- Kainos sumažinimas
Apie praktiką
• Užsirašykite kliento finansinius tikslus.
• Parengti finansinį planą.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
11. Finansinio verslo planavimas
Naršyti
1.Pirminė konsultacija su klientu
2.Kliento verslo finansinių tikslų nustatymas
3.Verslo poreikių cikliškumas
4.Įsipareigojimų ir turto analizė
5.Kliento verslo plano finansinių priemonių parinkimo samprata
6.Finansinio plano sudarymas
7.Verslo tikslų investavimo strategijos formavimas
8.Finansinio plano tikslinimas ir keitimas
Įvaldyk tai
- Kliento konsultacija
- Finansiniai verslo tikslai
- Verslo poreikiai
- Plano ruošimas
Apie praktiką
• Surašykite investavimo strategiją, parinkite klientui finansines priemones.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.
12. Kurti finansų patarėjo karjerą
Naršyti
1. Finansų patarėjo verslo modelio parinktys: mokestis, komisinis, mišrus
2. Įvairių verslo modelių privalumai ir trūkumai
3.Verslo pelningumas
4. Finansų patarėjo reputacija
5. Klientų paieška: seminarai, internetiniai seminarai, konferencijos, laiškai, knygos ir straipsniai, kaip išgarsėti
6. Patirties įgijimas ir atestavimas
Įvaldyk tai
- Verslo modeliai
- Reputacija
- Ieškokite klientų
- Sertifikavimas
Apie praktiką
• Sudarykite klientų paieškos planą.
Mokytojas įvertins užduoties rezultatą ir išsamiai su jumis aptars.