Kodėl verta tapti kvalifikuotu investuotoju?
įvairenybės / / July 31, 2021
Jiems yra platus investavimo laukas, tačiau jis gali būti mano.
Kuo kvalifikuotas investuotojas skiriasi nuo nekvalifikuoto
Kvalifikuotas investuotojas yra ypatinga finansų rinkos dalyvių kategorija, įrodžiusi savo žinias ir patirtį. Šis teisinis statusas suteikiamas finansų bendrovėms, vyriausybinėms agentūroms ir kai kuriems žmonėms. Su juo jie gali investuoti į bet kokias investavimo priemones, nes supranta, ką daro, todėl yra atsakingi už rizikingą veiklą.
„Telegram“ kanale “Gyvenimo įsilaužėlis»Tik geriausias rašymas apie technologijas, santykius, sportą, kiną ir dar daugiau. Prenumeruoti!
Mūsų Pinterest tik geriausi tekstai apie santykius, sportą, kiną, sveikatą ir daug daugiau. Prenumeruoti!
Pagal numatytuosius nustatymus investuotojas laikomas nekvalifikuotu. Galima tik investuoti2021 m. Birželio 11 d. Federalinis įstatymas Nr. 192-FZ „Dėl tam tikrų Rusijos Federacijos teisės aktų pakeitimų“ į gana patikimus ir paprastus vertybinius popierius:
- Rusijos bendrovių akcijos, kurioms buvo leista prekiauti biržose;
- Rusijos ir kitų Eurazijos ekonominės sąjungos šalių, Europos Sąjungos valstybių narių, Airijos ir Didžiosios Britanijos vyriausybės obligacijos;
- įmonių, turinčių aukštus investicinius reitingus iš tų pačių šalių, įmonių obligacijos;
- atvirų, biržoje prekiaujamų ir uždaro tipo investicinių fondų akcijų.
Jis apskaičiavo, kad 2020 metais į Rusijos vertybinių popierių biržas atėjo apie 4,5 milijono naujų investuotojųBeveik 5 milijonai žmonių tapo investuotojais Maskvos biržoje 2020 m. / Maskvos birža Centrinis bankas. Tai yra pusė visų Rusijos investuotojų. Štai reguliavimo vadovybė ir nusprendė, kad pasauliečiai turi būti dar labiau apsaugoti nuo sudėtingų ir rizikingų priemonių.
Todėl nuo 2021 m. Spalio 1 d. Rusijoje bus dviejų tipų neprofesionalūs investuotojai: „nekvalifikuoti ypač apsaugoti“ ir „nekvalifikuoti nenaudojami“. Pirmieji galės investuoti tik į aukščiau pateikto sąrašo priemones. Pastarieji turės atlikti specialius bandymus, kurių standartai dar tik kuriami. Atlygis - leidimas investuoti į rizikingus, bet potencialiai pelningesnius įrankiai, būtent: ateities sandoriai, užsienio bendrovių akcijos, nepriklausančios „S&P 500“, ir kitų šalių obligacijos.
Kodėl jums reikia kvalifikuoto investuotojo statuso?
Šį statusą gauna privatūs investuotojai1996 m. Balandžio 22 d. Federalinis įstatymas Nr. 39-FZ (su pakeitimais, padarytais 2021 m. Birželio 11 d.) „Dėl vertybinių popierių rinkos“ dėl pinigų: jų turimos investicijos gali atnešti daugiau pelno nei didelių įmonių vertybiniai popieriai. Kita vertus, kvalifikuoti investuotojai supranta ir sutinka, kad jiems gresia didelė rizika ir jie gali likti be investicijų.
Konkretus vertybinių popierių rinkinys priklauso nuo tarpininko, tačiau paprastai tai yra:
- Užsienio bendrovių, neįtrauktų į akcijų indeksą „S&P 500“, akcijos ir obligacijos, kuriomis prekiaujama užsienio biržose: Amerikos, Didžiosios Britanijos, Vokietijos, Honkongo ir kt.
- Užsienio išvestinės finansinės priemonės: ateities sandoriai, opcionai ir išankstiniai sandoriai dėl akcijų, obligacijų, valiutos ir indeksai.
- ETF užsienio biržose iš bet kurios valdymo įmonės.
- Euroobligacijas (skolinantis užsienio valiuta) įmonių ir valstybių, kuriomis prekiaujama vertybinių popierių biržose ir nebiržinėje rinkoje.
- Investicinės akcijos, įmonė ir rizikos draudimo fondai.
Ko reikia norint tapti kvalifikuotu investuotoju
Gauti 1. 1996 m. Balandžio 22 d. Federalinis įstatymas Nr. 39-FZ (su pakeitimais, padarytais 2021 m. Birželio 11 d.) „Dėl vertybinių popierių rinkos“
2. Rusijos banko 2015 m. Balandžio 29 d. Potvarkis Nr. Nr. 3629-U „Dėl asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir asmenų, pripažintų kvalifikuotais investuotojais, registro tvarkymo tvarkos“ šį statusą juridiniai asmenys turi dirbti su finansų rinkomis arba turėti kapitalą nuo 200 milijonų rublių. Dažniausiai kvalifikuoti yra investiciniai ir pensijų fondai, draudimo bendrovės, bankai, tarptautinės finansinės organizacijos ir kai kurie Rusijos departamentai.
Asmuo yra pripažintasRusijos banko 2015 m. Balandžio 29 d. Potvarkis Nr. Nr. 3629-U „Dėl asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir asmenų, pripažintų kvalifikuotais investuotojais, registro tvarkymo tvarkos“ kvalifikuotų investuotojų brokerių ar komercinių bankų. Jie vertina asmenį pagal reikalavimų sąrašą, kuris yra aprašytas įstatyme. Investuotojui pakanka atitikti vieną iš kriterijų.
Turėkite reikiamą pinigų sumą
Investuotojas turi patvirtinti, kad į tam tikrą turtą yra investavęs mažiausiai 6 milijonus rublių:
- bet kokia valiuta sąskaitose Rusijos ir užsienio bankuose;
- taurieji metalai dėl nepaskirstytų metalo sąskaitų;
- investicinių fondų akcijos, obligacijos ir investiciniai vienetai, įskaitant tuos, kurie perduoti patikos valdymui;
- ateities sandorių, pasirinkimo sandorių ir kitų išvestinių finansinių priemonių rinkos priemonių.
Į užsienio brokerių vertybinius popierius, nekilnojamąjį turtą, automobilius, taip pat pinigus į kredito korteles ir juridinių asmenų sąskaitas neatsižvelgiama.
Daug prekiaukite finansų rinkoje
Skaičiuojami vertybinių popierių ir išvestinių finansinių priemonių sandoriai per pastaruosius keturis ketvirčius. Investuotojas privalo prekiauti mažiausiai už šešis milijonus rublių, uždaryti ne mažiau kaip 40 sandorių ir bent kartą per mėnesį juos atlikti.
Gaukite ekonominį išsilavinimą, pažymėjimą ar pažymėjimą
Jei investuotojas gavo didesnį ekonominį išsilavinimą, tada toks asmuo iš karto yra pasirengęs būti pripažintas kvalifikuotu. Įstatymas neapibrėžia konkrečių mokymo programų, todėl brokeriai patys nusprendžia, ką laikyti tinkama specialybe. Tačiau svarbu, kad universitetas taip pat turėtų teisę vertinti vertybinių popierių rinkos specialistus. Dabar tai gali padaryti tik keturios institucijos: MFC mokymo centras, Samaros ekonomikos universitetas, Uralo akcijų rinkos institutas ir Rusijos ekonomikos universitetas.
Kitas variantas yra mokytis patiems, išlaikyti egzaminus ir gauti finansų rinkos specialisto, auditoriaus ar draudimo aktuaro pažymėjimą (ekspertas finansinis saugumas ir rizika) arba patvirtintas Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) arba finansinės rizikos Vadybininkas (FRM).
Darbas finansų įstaigoje
Svarstomas tik darbas, tiesiogiai susijęs su finansų rinkomis: reikia sudaryti sandorius su vertingais vertybinius popierius ar išvestines priemones, rizikos valdymą, analizę ar bent jau pateikti rekomendacijas prekybininkai.
Jei pati organizacija laikoma kvalifikuotu investuotoju, tuomet žmogui pakanka dviejų metų darbo patirties. Jei ne, tada reikia trejų metų.
Kaip tinkamai užregistruoti kvalifikuoto investuotojo statusą
Rusijoje nėra vieningo valstybinio kvalifikuotų investuotojų registro. Kiekvienas brokeris ar valdymo įmonė išlaiko savoRusijos banko 2015 m. Balandžio 29 d. Potvarkis Nr. Nr. 3629-U „Dėl asmenų pripažinimo kvalifikuotais investuotojais ir asmenų, pripažintų kvalifikuotais investuotojais, registro tvarkymo tvarkos“ sąrašas: jei asmuo gavo statusą vienoje įmonėje, tai kitai teks dar kartą pereiti visą procedūrą.
Iš dalies dėl šios priežasties internete yra daug pasiūlymų už kvalifikuotą investuotoją gauti už mažą kainą: naudojant suklastotus pajamų, prekybos apimties ar darbo patirties sertifikatus. Geriau su tuo nesutikti, nes centrinis bankas periodiškai tikrina įmonių registrus.
Jei bus atrasta klastotė, investuotojas, geriausiu atveju, bus nedelsiant užblokuotas visu turtu. Blogiausiu atveju jums gali būti iškelta byla dėl dokumentų klastojimo ir sukčiavimo.
Kiekviena įmonė turi savo teisinių procedūrų atlikimo taisykles, kartais griežtesnes nei reikalauja įstatymai. Todėl konkretūs veiksmai gali skirtis, tačiau bendra esmė yra tokia.
Paruoškite dokumentus
Bendrovė paprašys patvirtinimo, kad investuotojas gali gauti kvalifikuotą statusą. Tikslinga iš anksto surinkti patvirtinamuosius dokumentus:
- Banko išrašai ir valdymo įmonės ataskaitos patvirtina, kad yra šeši milijonai.
- Tarpininko ataskaita apie keturis ketvirčius atliktus sandorius - parodykite apyvartą ir operacijų skaičių.
- Diplomas, vidurinės mokyklos diplomas arba pažymėjimas - patvirtinti išsilavinimą.
- Darbo knygos ar sutarties kopija - patvirtinti darbo patirtį.
Tada jums reikia atvykti į banko ar brokerio biurą, pasirašyti prašymą ir pateikti reikiamus dokumentus. Kartais jie gali būti siunčiami elektroniniu paštu arba registruotu paštu. Geriau formalumus patikrinti konkrečioje organizacijoje.
Užpildykite paraišką
Prašymo forma taip pat skiriasi, bet bent jau apima asmens duomenis ir patvirtinamuosius dokumentus. Dažni elementai be jų:
- Priemonės, kurioms išduotas statusas. Investuotojas gali pasirinkti, ar nori tapti kvalifikuotas vertybiniams popieriams, ateities sandoriams ir pasirinkimo sandoriams, ar abiem.
- Priimti padidėjusią riziką. Asmuo galės investuoti į priemones, kuriomis realu prarasti visą kapitalą.
- Atsisakymas mokėti1999 m. Kovo 5 d. Federalinis įstatymas Nr. Nr. 46-FZ „Dėl investuotojų teisių ir teisėtų interesų apsaugos vertybinių popierių rinkoje“ iš kompensavimo fondo. Tai valstybinė įmonė, kuri padeda investuotojams ir bankrutavusių įmonių akcininkams, bet tik fiziniams asmenims.
Siųskite dokumentus brokeriui
Brokerio ar banko pusėje esantys vadovai patys atliks visa kita: patikrins dokumentus ir paraišką, paprašys papildomos informacijos ir pridės investuotojo duomenis į savo kvalifikuotų sąrašą.
Svarbu atsižvelgti į tai, kad turėsite atlikti tapatybės nustatymą: arba įmonės biure su pasu, arba naudodami elektroninį parašą.
Ką verta prisiminti
- Kvalifikuotas investuotojas yra finansų rinkos dalyvių kategorija, patvirtinusi savo žinias ir patirtį. Tokį teisinį statusą įgyja žmonės ir kai kurios organizacijos.
- Nekvalifikuotas investuotojas gali investuoti į ribotą turto sąrašą, kvalifikuotas investuotojas į viską.
- Kvalifikuotiems investuotojams prieinamos priemonės gali duoti didelę grąžą ir sunaikinti visą kapitalą.
- Kvalifikuoti investuotojai gali būti žmonės, turintys finansinį išsilavinimą, tinkamą darbo patirtį, didelę operacijų apimtį rinkoje arba kapitalą nuo 6 milijonų rublių.
- Kvalifikuoto investuotojo statusą priskiria patys bankai ir brokeriai, todėl tvarka ir reikalavimai kiekvienam yra skirtingi.
Taip pat skaitykite📈📊
- 5 būdai, kaip sutaupyti tarpininkų komisinių, jei esate pradedantysis investuotojas
- Kas yra ESG investicijos ir kodėl jos svarbios
- Ar verta pradėti investuoti pandemijos ir krizės metu?
- 5 patikimi būdai prarasti pinigus investuojant į akcijas
- 10 įsitikinimų, kurie neleidžia sėkmingai investuoti
Kas yra koronaviruso revakcinacija ir kodėl ji reikalinga? Atsakė į pagrindinius klausimus