, IP atsiimti pinigus iš sąskaitos, neturi būti blokuojamas
Jo Darbas / / December 26, 2019
Kodėl užblokuotas sąskaita
Teisės aktų apribojimai grynųjų pinigų išėmimo iš einamosios sąskaitos už SP nenustatytas. Bet tik teoriškai. Praktiškai darbdaviai nesuteikia jai teisėsFederalinis įstatymas "Dėl neutralizavimo į legalizavimo (pinigų plovimo), gautų iš nusikaltimų ir terorizmo finansavimo" iš 07.08.2001 skaičius 115-FZSiekiama kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo.
Pasak Teisės tarnybos Europos Kokoreva Pauliaus advokatas, bankai gali užrakinti operacijas, kad atrodyti neteisėtas.
Pagal įstatymą, individualaus verslininko, o ne juridinio asmens gali išleisti savo pinigus už bet kokius poreikius, įskaitant asmensLaiškas departamentas mokesčių ir muitų tarifų politika Rusijos Finansų ministerija rugpjūčio 11, 2014 Taškų 03-04-05 / 39.905 dėl apskaitos individualūs verslininkai pajamų mokestį nuo gyventojų pajamų tvarka.
Dėl šios priežasties, IP dažnai matomas į išgryninimo lėšų schemą. Nuo verslininkas gali sudaryti fiktyvią operaciją ir jį perkelti į pinigų sąskaitą. Jis juos pašalinti grynaisiais, kuris būtų už priežiūros zonos ribų mokesčių tarnyba ir teisėsaugos institucijomis.
Šie pinigai galiausiai gali eiti kiek mokėti darbo užmokesčio vokuose, ir sprogmenų įsigijimo.
Norėdami to išvengti, įtartinų sąskaita veikla yra stebima. Dabar grandinė dalyvauja bankaiKadangi tai yra lengviau sekti visų, jei kas nors negerai. Arba bent jau ne tiek, kiek anksčiau.
Jei finansų įstaiga mano, abejotina operaciją, jis turi teisę įšaldyti lėšų judėjimą sąskaitoje ir paprašyti kliento dokumentus, kurie galėtų patvirtinti savo teisėtumą. Negavusi reikiamų dokumentų, bankas siunčia duomenis apie tai Federacinės finansinės stebėjimo paslaugos.
Yra dar kartą išanalizuoti situaciją ir priimti sprendimą dėl verslininko įtraukimo į "juodąjį sąrašą". Vėliau jis yra kupinas nesugebėjimas atidaryti sąskaitą ir gauti paslaugą, ne tik banko, kurie nustatyti įtartinus sandorius, bet ir bet kokios kitos finansinės institucijos.
Tai gali pritraukti banko dėmesys
Atkreipkite dėmesį, kad formuluotė "gali būti", nereiškia, kad jūsų sąskaita bus užblokuota jei jūs ką nors iš aukščiau. Tačiau teisininkai patarė vengti tokių situacijų, jei nenorite praleisti laiką rietenos su banku.
Jūs šaudyti nepagrįstai didelę sumą
jums verslininkas, Kuris teikia paslaugas smulkaus ir, atitinkamai, gauna jiems šiek tiek pinigų. Staiga jūs pradėsite pilti į sąskaitą suma lygi mažoje saloje tautos biudžeto, ir jums bus nedelsiant imtis juos išjungti ir eiti kažkur.
Vertimas ir pašalinti didelį kiekį į FE vertės nėra proporcingas, užveskite mokesčių institucijos dėl įtarimų. Tai geriausia vengti.
Konstantinas bebras, direktorius teisinės tarnybos "One centro apsaugos"
Labiausiai aukšto lygio atvejuBylos numeris 78-KG17-90Patvirtindamas tokią praktiką, rodoma figūra 56 mln. Štai kiek verslininkas gavo iš kliento įmonės ir bandė imtis visų vieną kartą. Tuo pačiu metu, prieš tokias dideles sumas Pasibaigus niekada pranešė sąskaita, todėl bankas nustatė, kad jis įtartiną operaciją, o jo teismas patenkino.
Jūs atsiimti pinigus iš karto po atvykimo
Jei šaudyti pinigų per trijų iki penkių dienų nuo tos dienos, jis yra įtartinas. Taigi nurodyta rekomendacijųGairės Rusijos banko liepos 21, 2017 № 19-MR Centrinis bankas. Operacija atrodo abejotinas, nes toks skubumas nėra aiški. Bankas gali norėti patikrinti, kur pinigai ir ką su jais daryti - gali suteikiame asmens, kuris plauna per jus pajamų?
Konstantinas bebras, direktorius teisinės tarnybos "One centro apsaugos"Bet tai nereiškia, kad jums reikia skrupulingai išvengti išgryninimo iš perdavimo dieną. Mes kalbame apie situacijas, kai jums padaryti tokios operacijos nuolatinis.
Jūs atsiimti pinigus iš šiek tiek mažiau nei 600 tūkstančių rublių sumą
pagal įstatymąFederalinis įstatymas "Dėl neutralizavimo į legalizavimo (pinigų plovimo), gautų iš nusikaltimų ir terorizmo finansavimo" iš 07.08.2001 skaičius 115-FZBankai privalo kontroliuoti tam tikras operacijas viršija 600 tūkstančių rublių. Todėl centrinis bankas mano, kad nuiminėti sumų, kurios yra arti to, bet neviršija, ji yra proga apsauga.
Jūs neturite mokėti iš sąskaitos
bankas žemėlapį - patogi mokėjimo priemonė, todėl atrodo keista, jei sąskaita naudojama tik verslininkams išgryninimo pinigus.
Ką daryti, kad išvengti kritimo po įtarimų
Negalima pašalinti visus pinigus
Jei nėra būtina skubiai pašalinti visą sumą iš sąskaitos, kaip visuma, nedaryk to. Tegul sąskaita liks bent dalis deponuotų lėšų.
Palaukite 5 dienas po lėšų pervedimo
Kai centrinis bankas mano, pasitraukimą per tris-penkias dienas, įtartinas, tai geriau ne rizikuoti, o ne atsiimti pinigus per šį laikotarpį.
Praleiskite iš sąskaitos
Kortelė gali būti susieta su sąskaita IP. Išleisti pinigus tiesiogiai, nes, kaip verslininkas galite įsigyti šias lėšas ir medžiagas gamybai, maisto šeimai.
Jei atsiimti pinigus įdėti juos į kitą banką žemėlapyje, nes jūs turite pelninga keshbek arba palūkanos už likutį, saugoti kvitus už pinigus per bankomatus, o idealiu atveju - ir išleisti iš sąskaitos (bent didžioji).
Saugoti dokumentus, patvirtinančius išlaidas
Tarkime, šaudė keletą dienų 599 000 rublių nusipirkti pati automobilį, jo žmona, jo tėvą ir dėdę du kartus pašalintas - gali gauti. Bet jūs turite įrodyti, kad pinigai buvo vežami salone, bet ne branduolinių ginklų kūrėjai.
Nors atsiskaityti už pinigus, kurių buvo imtasi pagal įstatymą ir ne, jei bankas bus blokuoti operaciją, būtina turėti patvirtinančius dokumentus.
Paulius Kokorev advokatas teisinę paslaugą teikia Europos
Bendradarbiauti su banku
Jei bankas turi klausimų, neignoruokite jų. Kuo greičiau jūs pateikiate dokumentus, paaiškinančius lėšų judėjimą, tuo didesnė tikimybė, kad išspręsti šią problemą.
taip pat žr🏦🧐💳
- Ką daryti, jei bankas blokuoti kortelę
- Norėdami, kad bankas gali blokuoti sandorį sąskaitą ir ką daryti
- Kaip uždaryti sąskaitą, kad bankas supratau, kad tai baigėsi tarp jūsų