Norėdami, kad bankas gali blokuoti sandorį sąskaitą ir ką daryti

Kodėl bank blokuoja operacija

Rugsėjo 26, 2018 yra pakeitimų įstatymųFederalinis įstatymas 27/6/2018 skaičius 167-FZ "Dėl dalies pakeisti tam tikras teisės aktų Rusijos Federacijos atžvilgiu kovos su pinigų vagystės"Kurios leidžia bankams tiesioginiais sandoriais, jei jie atrodo įtartinas.

Teisės aktai pasikeitė apsaugoti pinigus į sąskaitas. Jei bankas bus įrašyti abejotiną vertimą, ji turėtų laikinai ją sustabdyti ne ilgesniam laikotarpiui iki dviejų dienų.

Šis terminas yra skiriamas finansų įstaigos sužinoti iš kliento, ar jis trunka pinigai. Jei jis patvirtina, kad lėšos pervedamos sutikus, operacija bus atnaujintas - ir iš karto.

Jei atsiliepimai ne iš kliento, pinigai vis tiek bus perkeltas, tačiau po dviejų dienų.

Kokias operacijas laikomi įtartinais reguliuojamaŽenklai lėšų pervedimo be kliento sutikimo Centrinis bankas.

1. Jei vertimas yra siunčiami į sukčiaus

Nuo teisėsaugos, Sukčiaus perspektyvos - asmuo, kuris priimtas verdiktas į atitinkamą straipsnį. Prieš tai jis buvo įtariamas tik nusikaltimo, bet tik tada, jei tyrėjai atskleidė neteisėtų veiksmų faktą, nustatė, kad užpuolikas tapatybę, ir pan.

Todėl, nepaisant to, kad apgavikas kaip vagis turi būti kalėjime, tikrovė yra daug sudėtingesnis. Be to, dažnai nusikaltėliai jauChabarovske, nuteistiems sukčiai, kurie jau tarnauja sakiniai iš kalėjimo.

Centrinis bankas, priešingai nei ikiteisminio tyrimo institucijų, tai yra įmanoma sukurti cheaters sąrašą daug greičiau.

pažeidėjai verta tik vieną kartą "apšvietė" savo duomenis į pinigų perdavimo, kuriame bus nustatytos vagystės bandymas, ir informacija apie jį bus gauti specialią duomenų bazęFederalinis įstatymas "Dėl nacionalinės mokėjimo sistemos" nuo 27.06.2011 skaičius 161-FZPrieiga prie kurio yra kiekviename iš banko.

Jei bandote vykdyti sandorį, kurių detalės apie duomenis, bankas mano, kad įtartinas ir blokuoti operaciją.

2. Jei pervesti pinigus iš prietaiso, kuris buvo naudojamas sukčiai

"Apšvietė" užpuolikas galėtų ne tik duomenys, bet ir prietaisai, naudojami jis. Jei kas nors bandė nelegaliai pervesti pinigus naudojant tam tikrą kompiuterį ar išmanųjį telefoną, šį faktą buvo įrašytas banko ir patvirtino auka sukčiavimo, tada šie prietaisai sumažės į specialų bazę.

Šiuo atveju nesvarbu kokios detales yra naudojamas vertimas - tas pats arba kitas įtaisas yra pažeista, ir ar Banko operacijos laikoma įtartina.

3. Jei darai kažką neteisingai, kaip ir anksčiau

Bankas gali turėti klausimus, jei kažkas savo vertimo prieštarauja jūsų įpročiams:

• jūs niekada perkeltas dideles pinigų sumas ir staiga atsiųsti ką nors viską į dinaras;
• esate per trumpą laiką nukreipti į kelis mokėjimus tam pačiam gavėjui (ir iš tiesų gali padaryti vieną mokestį);
• jūs iš esmės sumokėti už pirkinius parduotuvėse Nizhny Tagil, ir šiandien ši operacija yra fiksuotas Lisabonoje - todėl, jei Jūs ketinate į kelionę, Tai geriau informuoti banką;
• Jūs susieta su kortele į kitą telefoną arba bando padaryti mokėjimą naują nešiojamąjį kompiuterį.

Ką daryti, jei bankas prašo patvirtinti operaciją

1. Įsitikinkite, kad jis yra bankas

Veikti kovojant su sukčiavimu sukūrė naujų būdų apgaudinėja. Puolėjai gali skambinti jums ir pasakyti, kad jūsų sąskaitos ar kortelės vyko įtartinus sandorius. Per derybas, jie bus išbandyti įvairius būdus išgauti informaciją iš jūsų, kurie galiausiai veda į pinigų vagystės.

Taigi nepamirškite, kad kai jums skambina iš banko, jums nereikia skambėti jokios informacijos: jie turi visus duomenis. A SMS kodą arba skaitmenys kitoje pusėje kortelės negali paskambinti kam nors ne visi.

Jei abejojate, pakabinti ir skambinti atgal į banką nurodytu ant kortelės pusėje arba ant oficialios svetainės numerį.

2. Patvirtinti

Įstatymas numato du būdus, kaip tai padaryti: TEIRAUTIS arba CMC-pranešimą. Vykdykite instrukcijas, kad duos banko darbuotojas.

Jei neturite atsakyti, dvi dienas jums bus paliktas be kortelės, nes ji bus užrakinta. Vertimas taip pat bus įšaldytos per šį laikotarpį, kad gavėjas gali būti laimingas.

Atkreipkite dėmesį, kad jis sako banko darbuotojas. Jei gavėjas mokėjimo egzistuoja sukčiai, tai vargu ar būtina jį patvirtinti, net jei jūs asmeniškai išsiuntė pinigus.