Be interneto reguliariai yra gandai, kad bankai bus blokuoti už bet kokius pervedimus kortelę į atskaitą mokesčių nuo visų pajamų ir perduoti viską sąskaitų duomenis į mokesčio. Mes nustatėme, kad tai yra tiesa, kad išradimas ir kaip išvengti netikėtų užraktą.
Kas gali blokuoti kortelę ir išrašyti baudą
įtartinas sandoris
Rugsėjo 26, 2018, bankai gali Federalinis įstatymas 27/6/2018 skaičius 167-FZ laikinai blokuoti kortelę ir sustabdyti operaciją, jei atrodo, kad Jūsų kortelė sukčiai užgrobė. Šio pagrindas - netipiškas elgesys, pavyzdžiui, keletas pinigų išėmimai iš eilės arba staigaus didelio pirkimo, tačiau paprastai jūs išleidžiate pinigų maistui ir bendruomenės. Tuo atveju, kai bankas veikia įtarimų taip:
- Blokai operacija ir žemėlapyje.
- Jis bando susisiekti su savininku telefonu kortelę.
- Jei savininkas yra atsakingas, ir patvirtina operaciją, ji yra vykdoma, o kortelė yra atrakinta.
- Jei savininkas nereaguoja, kortelė lieka užblokuotas dvi dienas, neskaičiuojant operacijos dieną. Per šias dvi dienas bando susisiekti su savininku. Kai dvi dienas praeiti, kortelė yra automatiškai atrakinamas ir operacija vyksta.
Paprastai šie spynos nesukelia problemų - pakankamai patvirtinti mokėjimą. Jūs negalite net laukti skambučio iš banko, ir eiti tiesiai į karštąją liniją, specialistą, kuris bus išspręsti klausimą.
Įvedėte neteisingą PIN kodą
Jei pateks tris kartus neteisingai PIN kodą, kortelė bus blokuoti per dieną. Įsitikinkite, kad kortelę su jumis, ir tiesiog laukti išleidimo. Šis procesas gali būti paspartintas paskambinus telefono linija - neturėjo laukti 24 valandas.
Įtartini pastabas dėl vertimo paskyrimo
Reguliarūs pervedimai iš fizinių asmenų fiziniai asmenys paženklinti "darbas" ar "už butas"Ar įspėti banką. Net jei kortelė neblokuoja karto pateikti informaciją mokesčių, ir jis pradės bylos nagrinėjimą.
Ant lauko "Destination vertimas" apskritai tai yra geriau ne pokštas.
Negalima rašyti "savo dalį banko apiplėšimo" arba bet kokia kita nuoroda iš pažeidžiant įstatymus - kortelė bus blokuoti ir gali perduoti informaciją policijai. Tai geriau palikite jį tuščią arba sutrumpinta iki komentarus kaip "dovana".
Pirkiniai internetu
Bankas gali blokuoti kortelę, jei ji mano, kad bandote išleisti daugiau nei įprasta internetinėje parduotuvėje arba svetainė, kurioje mokate, sukčiavimą, ty neparduodame, bet tiesiog renka duomenis korteles ir vagystė pinigai. banko įtarimai ne visada pateisinamas: kortelė kartais gali blokuoti "tik tuo atveju", net oficialiai parduotuvėje prekės ženklo pirkimo.
Ši spyna yra nepavojingi: tai padeda sutaupyti savo pinigus. Jeigu kortelė bus užblokuota, darykite taip:
- Įsitikinkite, kad svetainė nėra sukčiavimo apsimetantPatikrinkite adresą (tai buvo, pavyzdžiui, example.ru ne exaample.ru), ieškoti informacijos apie juridinio asmens, skaityti atsiliepimus internete.
- Jei svetainė vis dar phishing, ir jūs įvedėte duomenų kortelę, skambinti į banką, blokuoti kortelę ir padaryti jį dar kartą spaudai - taip sukčiai negalės gauti prieigą prie jūsų pinigus.
- Jei svetainėje nefishingovy skambinti į banką ir paprašyti juos atrakinti kortelę. Tai paprastai užtrunka mažiau nei valandą.
Apsipirkimas užsienyje
Jei visada moka banko pavedimu Maskvoje ir staiga bando atsiimti pinigus Tailande, banko apsaugininkai: staiga yra pervedama ne jūs, o užsienio sukčiai. Tokiu atveju nedelsiant blokuoti kortelę, o kartais net padeda atrakinti ne skambinti į banką - jūs turite ateiti į asmeniškai filiale. Blogiausiu atveju galite likti ne visiems be pinigų užsienyje.
Norėdami išvengti kritimo į šią situaciją, būtina įspėti banką apie iš anksto keliones.
Kartais tai gali būti padaryta privačioje įstaigoje ar mobiliojo taikymo specialų skyrių kelionės - būtina nurodyti šalį ir datą, tada kortelė negali būti užblokuotas. Jei toks skyriuje sąskaitoje nėra, jums reikia skambinti karštąja linija ir pranešti kelionės operatorių.
Pajamos, kurios jums nereikia mokėti mokesčius
Jei teikti paslaugas, parduoti daiktus ar išsinuomoti butą, turite mokėti mokesčius. Jei nenorite, kad mokesčio ir staiga sužino apie tai, kad kortelė gali būti užblokuota, ir esi priverstas mokėtimokesčių kodekso 108 straipsnis13% pajamų ir 20% šios sumos kaip baudamokesčių kodekso 122 straipsnis. Jei nusikaltimas yra iš anksto apgalvota, turės mokėti 40% (paprastai laikomas pirmuoju netyčia nesugebėjimas mokėti mokesčius, o tyčiniai - visi kiti).
Mokesčių neturi turėti prieigą prie visų sąskaitas bet kuriuo metu. Bankai ne apie tai visiems visų klientų pajamų. Tačiau mokesčiai gali jumis domisi, jeigu:
- Jūs darote brangių pirkimus ir oficialių pajamų jūs neturite.
- Bankas mato jus kiekvieną savaitę ar mėnesį ateiti 50-100 tūkstančių rublių sumą paprastų fizinių asmenų sąskaita. Ji gali blokuoti kortelę ir perkelti duomenis į mokesčio, įsitikinkite, kad jūs nesate išlenkimas.
- Kažkas skundžiasi jums. Pavyzdžiui, kaimynai pasakys mokesčio, kad jūs išsinuomoti butą.
Šiuo atveju mokesčių pradėsite suprasti, o jei nuteistasis jums nusikaltimo, jis bus sumokėti mokestį ir baudą.
Skolos
Jei turite skolų komunalinių mokėjimų, Paskolos ar teismo nutartis, jūsų kortelė gali būti suimtas. Ji veiks, bet visi pinigai ateina beveik iškart nurašyti į sąskaitą grąžinti skolą. Tokiu atveju, galite kreiptis į antstolių į kortelę bus imamas tik 50%, tačiau visiškai pašalinti arešto gali būti mokama tik viską iki galo.
Įtariama pažeidimas įstatymų ir sukčiavimo
Tai gali įvykti, pavyzdžiui, jei patenka ant kortelės 50 tūkstančių, ir jūs ten ir tada šaudyti juos visus. Arba, jei reguliariai palikti pinigus iš juridinio asmens sąskaita. Aiškus sąrašas tokių operacijų nėra - bankai stebėti juos savo algoritmus. Tačiau tokios spynos nėra pavojinga, jei jūs neturite pažeisti įstatymą. Tiesiog paskambinkite į techninės pagalbos, paaiškinti savo veiksmus, o kortelė yra atrakinta. Jei bankas bus rimtesni įtarimai atėjau į biurą ir parodyti dokumentus, ant kurių pagrindu jūs gaunate pinigus. Pavyzdžiui, paslaugų teikimo sutartys, kvitai, čekiai, vekseliai.
Tai sunkiau, jei jūs tikrai apgautiTokie kaip išsigryninti pinigus kiekvieną savaitę ar mėnesį ir gausite daug šaudymo. Šiuo atveju bankas gali blokuoti kortelę visam laikui, ir net kreiptis į mokesčių arba į teismą. Bet jei jūs neturite pažeisti įstatymą, bijoti tokios situacijos, tai nėra būtina.
Kas žemėlapis nėra tiksliai blokuoti
paprasti vertimai
Jei draugas atsiuntė tūkstantį rublių benzino dėl bendro kelionę, jums nebus priversti mokėti mokesčio, o kortelė nebus blokuoti. Turi būti apmokestinamos tik pajamosMokesčių kodekso 23 skyriusIr pervedimai iš draugų ir šeimos pajamas nėra.
Bankas neturi įgaliojimųmokesčių kodekso 86 straipsnis tiesiog atskaityti mokestį iš savo pinigų. Tai susijęs su mokesčių, tačiau ji neturi kontroliuoti kiekvieną vertimą.
Bausti ką nors, mokestis yra būtina įtarti asmenį gavimo pajamų įrodyti ir įsitikinkite, kad jis pažeidžia įstatymą.
Iš kur tada visi buvo gandas, kad reguliariai kortelę gali blokuoti vertimą? Priežastis buvo tikras pokytisFederalinis įstatymas "Dėl pakeitimų dalims Vieno ir dviejų Mokesčių kodekso Rusijos Federacijos" d 27/11/2017 skaičius 343-FZ mokesčių kodas: birželio 1, 2018, bankai privalo perkelti mokesčių informaciją ant metalinių sąskaitų, nors aš galėčiau padaryti jį dar kartą. Tačiau šios naujovės nesusiję su Įprasta rublinių ir užsienio valiutos sąskaitas, todėl nereikia bijoti kiekvieną Kapeika vertimo.
Bandymas atsiimti pinigus iš kito banko bankomato
Vienintelis dalykas, kuris kelia grėsmę jums už pinigų išgryninimą kažkieno bankomatų - komisija. Kiti apribojimai ir apribojimai čia nėra.
Pašalinimas iš bankomatų išorėje yra kupinas kitų riziką. Pavyzdžiui, prietaisas gali pasiimti kortelęNet jei kai neteisingą PIN kodą. Po to būtina užsisakyti iš naujo paleisti, nes kortelėje jums nebus grąžinami. Tačiau, su užraktu, ši problema nėra susijusi.
dovanos
Jei giminaitis ar draugas jums bus išversta net 50 tūkst su komentaru "dovana" yra greičiausiai vertimas blokas. Tačiau, jei tokių "dovanų" bus reguliariai, tiksliai banko apsauga.
Šiuo atveju, kortelė gali būti užblokuota, bet laikinai. Norėdami ištaisyti situaciją, jūs tiesiog skambinti į banką ir paaiškinti problemą.
Maži reguliariai vertimai
Po kortelių paprastai neturi blokuoti net periodiniai mokėjimai. Pavyzdžiui, jei draugas moka jums už tai, ką tu sėdi su savo vaiku, o bankas mokestis yra mažai tikėtina, kad atkreipti dėmesį į tai. Kortelė bet kuriuo atveju ne tik blokuoti - tai gali įvykti tik po to, kai mokesčių klausimais. Jei teismo procesas prasidės, tai bus įpareigotos informuoti Jus apie tai oficialiu laišku.
Kaip išvengti blokavimo ir baudas
- Nejuokauk su lauko "paskirtis vertimas", užpildyti jį sąžiningai ar net palikti tuščią.
- Nebandykite mokėti su kortele produkto nepatikimas internetinėje parduotuvėje. Patikrinkite atsiliepimus, pažvelgti į svetainės informaciją apie juridinių asmenų.
- Perspėti banką apie keliones į užsienį.
- Jūs mokate mokesčius nuo pajamų, pavyzdžiui, buto perdavimo.
- Išdėstyti SP arba dirbti savarankiškai, jei reguliariai teikti jokios priežiūros ar ką nors parduoti. Tai padės išvengti Problemos su mokesčiais.
- Laikas mokėti mokesčius už paskolas ir būsto ir komunalinių paslaugų.
- Nenaudokite nesąžiningais schemas kortelę. Niekas perduoti savo kortelę ir duomenis apie jį.
Ką daryti, jei kortelė yra vis dar užblokuotas
Pats pirmas dalykas, ką jums reikia padaryti - paskambinti į banką. Būkite pasirengę pateikti savo pasą ir prisiminti kodinis žodis - operatorius gali juos užduoti. Ragina geriau su skaičiais sąlygotosios į žemėlapį.
Telefonu banko klerkas duos visus būtinus nurodymus. Daugeliu atvejų, jums reikės tik patvirtinti operaciją, o kortelė yra atrakinta. Daugiau sudėtingų situacijų reikia ateiti į banką su dokumentais įrodyti, kad jūs neturite pažeisti įstatymą. Jei rimtas įtarimas dėl mokesčių teks grįžti daugiau ir ten įrodyti savo nekaltumą.
Sunkiais atvejais, atrakinimas gali būti laiko, todėl geriau turėti grynųjų pinigų ir išlaikyti pinigų rezervą keletą žemėlapių - visi vienu metu yra mažai tikėtina, kad bus blokuojamas.
taip pat žr💳🧐💸
- Ką daryti, jei bankas blokuoti kortelę
- Norėdami, kad bankas gali blokuoti sandorį sąskaitą ir ką daryti
- Kaip sumokėti mažiau mokesčių